Mercado de Ações

Operando na B3 e, acompanhando instantaneamente as oscilações do mercado através de terminais eletrônicos, a Amaril Franklin Corretora tem proporcionado a seus mais de 30 mil clientes, um alto nível de atendimento.

O que são Ações:

Ações são pequenas partes de uma empresa. É como se você tivesse um pedacinho de cada prédio, de cada veículo ou bem que ela possua. Quanto mais ações você tiver, maior é a sua parcela.

O que são Opções:

Contratos de opções são instrumentos derivativos para mitigar riscos ou criar estratégias especulativas em relação a trajetória de preços de uma ação.

Imposto de Renda:

É cobrado sobre o lucro apenas na saída do investimento e para vendas maior do que R$ 20 mil no mês.

Os Lucros de vendas menores que R$ 20 mil no mês devem ser ser declarados como Rendimentos isentos e não tributáveis.

Mercados à Vista e de Derivativo

As operações na Bolsa podem ser efetuadas nos seguintes mercados:

  • À vista, no qual compradores e vendedores estabelecem um preço para um lote de ações a ser entregue e pago no prazo determinado, atualmente D+3;
  • À termo, no qual as partes fixam um preço para a liquidação físico-financeira da ação em prazo futuro determinado;
  • De opções de compra ou venda, no qual as partes negociam o direito de comprar/vender a ação a preço e prazo futuro determinados;
  • Futuro, no qual ocorre a compra ou venda de ação a um preço acordado entre as partes para liquidação em data futura específica. Atualmente a Amaril Franklin Corretora não atua neste mercado.

Critérios na escolha do Mercado

Para escolher as ações, o investidor deve ponderar três critérios:

  • Liquidez (facilidade de vender a ação quando quiser resgatar);
  • Retorno (possibilidade de ganhos);
  • e risco (possíveis perdas).

A combinação desses três elementos, a critério do investidor, definirá em quais ações aplicar.

Importante

Antes de iniciar seus investimentos, você deve fazer algumas ponderações. Ganhos em curto prazo, não deverá ser a expectativa de quem decide investir em ações. É aconselhável que o investidor não dependa do recurso aplicado em ações para gastos imediatos e que tenha um horizonte de investimento a médio e longo prazos, quando eventuais desvalorizações das ações poderão ser revertidas.

O investidor deverá atentar para o seu perfil de investimentos, que podem ser:

  • Ultraconservador: Títulos de Renda Fixa
  • Conservador: Títulos de Renda Fixa e até 10% do capital disponível em carteira de ativos em custódia para investimento em renda variável.
  • Moderado: Títulos de Renda Fixa e até 25% do capital disponível em carteira de ativos em custódia para investimento em renda variável.
  • Arrojado: Títulos de Renda Fixa e até 40% do capital disponível em carteira de ativos em custódia para investimento em renda variável.
  • Agressivo: Acima de 40% do capital disponível em carteira de ativos em custódia para investimento em renda variável.

Tipos de Ação

As ações podem ser divididas em:

  • “Blue Chips” ou de 1ª linha – são ações de grande liquidez (grande quantidade de negócios) e procura no mercado de ações por parte dos investidores, em geral de empresas tradicionais, de grande porte/âmbito nacional e excelente reputação;
  • “Mid-Caps” ou de 2ª linha – são ações um pouco menos líquidas, de empresas de boa qualidade, em geral de grande e médio portes;
  • “Small-Caps” ou de 3ª linha – são ações com pouca liquidez, em geral de companhias de médio e pequeno portes (porém, não necessariamente de menor qualidade), cuja negociação caracteriza-se pela descontinuidade.

Taxas praticadas pela Amaril Franklin Corretora:

Apuração de Resultado para Imposto de Renda com a emissão de DARF, recebimento de proventos e custodia: R$ 9,28 + Custos B3 com valor mínimo mensal de R$ 21,50.

Taxa de Corretagem na mesa de Operações: 0,5% + R$ 25,21. Corretagem Mínima de R$ 50,00.

Outras taxas cobradas pela B3:  Liquidação e Emolumentos (Negociação).

Taxa de transferência de custódia para outra titulariedade: R$ 50,00 + Custos B3

Emprestimos de Títulos (BTC): Para verificar as taxas para um ativo envie e-mail para a custodia@amarilfranklin.com.br e informe a quantidade, prazo, se é Doador ou Tomador.

Notas de Corretagem:

As notas de Corretagens são enviadas via e-mail, caso seja necessário o envio de uma 2ª via é necessário enviar um e-mail com o nome completo e CPF para custodia@amarilfranklin.com.br ou realizar a solicitação por Telefone: (31) 3235-8100. A via física também pode ser retirada em nossa sede na Rua Guajajaras, 581 – 3º andar -Belo Horizonte – MG

Home Broker

Serviço eletrônico oferecido pela Amaril Franklin Corretora que permite o envio de ordens de compra e venda de renda variavel (Ações, Fiis, ETF, BDR etc) pela Internet, possibilitando acesso às cotações e o acompanhamento de carteiras, entre vários outros recursos. O home broker é um moderno canal de relacionamento entre os investidores a corretora, tornando ainda mais ágil e simples as negociações no mercado acionário.

O Home broker é uma plataforma de negociações online que você poderá abrir em sua casa pelo navegador de internet. Neste sistema, é possível ver a negociação de todos os ativos da B3 e acompanhar em tempo real, todas as negociações que estão sendo realizadas.

Através do Home broker você poderá negociar ativos na Bolsa de valores, comprando e vendendo ações, em qualquer lugar com acesso a internet. É uma ferramenta muito interessante, até para quem deseja apenas ver como funciona este mercado.

Alguns Home brokers (assim como o nosso) ainda trazem funcionalidades como gráficos, que auxiliam na compra e venda de papéis e ferramentas para envio automático de ordens durante o pregão.

Cotações

Se você já é um cliente da Amaril Franklin Corretora consulte a cotação em tempo real através do nosso home broker ou acesse o site da B3 para cotações com atraso de 15 minutos.

Como funciona

A B3 envia à corretora as informações sobre o mercado e estas informações são passadas ao investidor através do Home broker. Com estas informações em mãos, o investidor pode tomar a decisão de negociar ativos, comprando ou vendendo ações de uma determinada empresa.

Assim que o investidor decidir comprar ou vender algo, o Home broker enviará em tempo real esta ordem à corretora. Esta ordem será repassada automaticamente a B3.

Várias negociações são realizadas por segundo na B3.

Lista de negócios

Além de tudo isto, é possível verificar a lista com os negócios realizados em tempo real. Através desta lista, o investidor pode avaliar quantas ações foram negociadas, sob qual valor, em qual horário, qual corretora comprou e qual corretora vendeu.

Book de ofertas

Através do Home broker, é possível visualizar todas as ordens de compra e venda que estão no mercado. Podemos visualizar estas informações pelo Book de ofertas, onde ao lado esquerdo são listados os investidores que desejam comprar, e no lado direito todos que desejam vender.

A ponta compradora (lado esquerdo) irá listar em primeiro lugar quem está pagando um maior valor pela ação. Tente imaginar algo como um leilão de um objeto qualquer, onde quem oferece o maior lance, fica em primeiro na fila. Já a ponta vendedora (lado direito), é como uma liquidação, que listará primeiramente quem está vendendo pelo menos preço.

Caso o preço da ponta compradora seja exatamente igual o preço da ponta vendedora, será fechado uma negociação. Nesta situação, as duas partes devem prestar suas obrigações (vendedor entregar as ações e o comprador pagará por elas).

Ressaltamos que a plataforma do Home Broker é do tipo Unicast de forma que as posições visualizadas na ferramenta são apenas aquelas originadas na própria plataforma.

Quanto custa?

Para a disponibilização do Home broker não há custos, ou seja, você poderá ter acesso a ele e assistir o mercado gratuitamente. Basta apenas você se cadastrar na Amaril Franklin Corretora e solicitar o seu acesso ao seu operador. Incidirá custos diretos e indiretos a partir do momento em que você comprar ou vender ativos. Ao fazer este tipo de operação, será incidido corretagem, emolumentos e custódia sobre os valores.

Na Amaril Franklin Corretora é cobrado R$ 20,00 de Corretagem por operação. Consulte condições de operação e limites.

Outras taxas cobradas pela B3:  Liquidação e Emolumentos (Negociação).

Plataforma Fast Trade

Para utilização da Plataforma de Negociação Fast Trade da empresa Cedro Technologies, é necessário entrar em contato para detalhamento das condições comerciais, formatos de testes disponíveis e permissões operacionais através dos nossos canais de atendimento.

Informações Adicionais

Problemas de acesso/Envio de Ordens:

Ligue para (31) 3235-8144, (31) 3235-8100 ou (31) 98888-2300 para ser atendido e ter o seu problema solucionado. Se o erro for de indisponibilidade ou instabilidade da plataforma, você poderá fazer a operação na Mesa de Operações (via os telefones acima) pelo mesmo custo do home broker. Caso por algum motivo não consiga entrar em contato pelo telefone, solicitamos que tente novamente após 5 minutos, caso a linha permaneça congestionada após esse período disponibilizamos o e-mail homebroker@amarilfranklin.com.br, cujo o título deve ser “Operação Home Broker” informando o código de acesso, nome completo e qual a operação (quantidade, preço e direção compra/venda) que gostaria de realizar. Ressaltamos que em caso de indisponibilidade ou intermitência da plataforma, disponibilizamos em nosso site um aviso (“Pop-Up”).

Tempo de Atendimento para início das tratativas:

E-mail/Mensagem via Site: Até o fim do próximo dia útil.

Telefones: Em até 10 minutos, dentro do horário comercial.

Clique aqui para consultar o histórico dos SLA de Tratativas.

Problemas não relacionados a ordem:

WhatsApp: Atendimento dentro do horário comercial.

Latência:

É esperada uma latência média de 10 milissegundos e máxima (em momentos de lentidão) de 0,5 segundo, para envio de ordens, atualização dos status das ordens, atualização da custódia para operações realizadas nas plataformas e cotação de ativos. Caso você identifique uma latência superior a informada, solicitamos entrar em contato através dos nossos canais de atendimento para solução do problema. Clique aqui para consultar o histórico dos SLA de Latência.

A Atualização da custódia com a posição consolidada do dia anterior irá ocorrer normalmente até as 10:00 horas (horário de Brasília), podendo em casos de exceção chegar até as 12:00 horas (horário de Brasília). Caso seja necessário realizar uma operação em que a custódia ainda não esteja atualizada, ela poderá ser realizada conforme descrito no item “Problemas de acesso/Envio de Ordens” acima.

A atualização de limites operacionais deve ser realizada através dos nossos canais de atendimento. E seguirão os prazos descritos no “Tempo de Atendimento para início das tratativas”.

Trilhas de Auditoria:

São geradas trilhas de auditoria que podem conter todas as atividades realizadas na plataforma, desde o login, passando pelo processo de envio de ordens, até o logoff, inclusive contendo o IP de Origem da conexão e das ofertas. Essas informações são utilizadas para garantir a sua segurança.

Manual de Utilização:

É disponibilizado dentro das Plataformas de negociação.

Conflitos de Interesse:

Ressaltamos que informações divulgadas em Mídias Sociais ou campanha de Marketing de terceiros podem conter conflitos de interesses de forma que solicitamos que os clientes façam suas próprias análises antes de realizarem operações.

Vantagens

  • Acesso às cotações online.
  • Recebimento, com maior rapidez, da confirmação das ordens executadas;
  • Resumo financeiro de todas as operações executadas e suas respectivas notas de corretagens;
  • Agilidade e praticidade no cadastramento e no trâmite de documentos.
  • Possibilidade de consulta em casa ou no escritório das posições financeiras e de custódia;
  • Envio de ordens imediatas ou programadas, de compra e venda de ações, no Mercado à Vista (lote padrão e fracionário) e no Mercado de Opções (compra e venda de opções);
  • Acompanhamento imediato da carteira de ações.

Desvantagens

  • Possibilidade de erro de digitação pelo investidor no momento da emissão da ordem;
  • O Investidor precisa considerar todos os custos, inclusive o IR, antes de efetuar uma operação, no Home Broker este cálculo passa a ser tarefa do investidor.
  • Por trabalhar com valor fixo, caso a ordem tenha um valor baixo o percentual da corretagem pode ser maior que o aplicado em uma mesa de operações
  • Quando se investe de forma individual, há uma chance maior de haver concentração de investimentos em poucos papéis, o que não é aconselhado pelos especialistas.
  • Caso você não utilize as últimas versões atualizadas do sistema operacional e/ou do navegador de internet ou o seu equipamento não tenha recursos insuficientes, podem ocorrer instabilidades.
  • TODA COMUNICAÇÃO ATRAVÉS DA REDE MUNDIAL DE COMPUTADORES ESTÁ SUJEITA A INTERRUPÇÕES OU ATRASOS, PODENDO IMPEDIR OU PREJUDICAR O ENVIO DE ORDENS OU A RECEPÇÃO DE INFORMAÇÕES ATUALIZADAS (I) DE ‘STATUS’ DAS ORDENS; (II) DE POSIÇÕES DE CUSTÓDIA, DE OPERAÇÕES E DE LIMITES; E (III) DE COTAÇÃO DE ATIVOS.

Assim, um índice serve como um termômetro da valorização de um grupo de ações ao longo do tempo. Um índice afere também o estado geral e o desempenho de um mercado financeiro ou de uma economia específica.

O índice de preços do mercado, por conter os preços das ações nele negociados, funcionam como referência direta para a análise do comportamento dos preços individuais das ações que o compõem.

A Bolsa de Valores nos informa diariamente não só as cotações das ações de cada uma das empresas que nela estão registradas e negociadas; também nos informa o valor do índice de mercado.

No Brasil, por exemplo, geralmente utiliza-se o Ibovespa como uma referência para o mercado de ações brasileiro, porque retrata o comportamento dos principais papéis negociados na Bovespa.

Os preços das ações podem variar por fatores relacionados à empresa ou por fatores externos, como o crescimento do país, do nível de emprego e da taxa de juros.

Assim, as ações de um índice podem apresentar um comportamento diferente no mesmo período, podendo ocorrer valorização ou ao contrário, desvalorização.

  • Índice Bovespa – Ibovespa
  • Índice Brasil 50 – IBrX-50
  • Índice Brasil – IbrX
  • Índice de Sustentabilidade Empresarial – ISE
  • Índice Setorial de Telecomunicações – ITEL
  • Índice de Energia Elétrica – IEE
  • Índice do Setor Industrial – INDX
  • Índice de Consumo – ICON
  • Índice Imobiliário – IMOB
  • Índice de Ações com Governança Corporativa Diferenciada – IGC
  • Índice de Ações com Tag Along Diferenciado – ITAG
  • Índice Mid-Large Cap – MLCX
  • Índice Small Cap – SMLL
  • Índice Valor Bovespa – IVBX-2
  • Índice Financeiro – IFNC
  • Dow Jones
  • Nasdaq Composite
  • S&P 500
  • FTSE 100
  • CAC 40
  • DAX 30
  • RTSI
  • Nikkei 225
  • SSE Composite

O Pregão

É o recinto onde se reúnem os operadores da bolsa de valores, para executar as ordens de compra e venda, dadas pelos compradores e vendedores das ações.

Hoje a tecnologia da informática já permite que sejam realizados pregões totalmente automatizados, sem a interferência de operadores, e são eles que predominam.

O Pregão físico pode ser organizado segundo dois tipos de sistemas de negociações existentes: o call system e o trading post ou pregão contínuo.

No call system, os operadores distribuem-se em lugares pré-fixados, em torno de um balcão circular, de onde anunciam suas ofertas de compra e venda de ações. O diretor do pregão delimita um intervalo de tempo para a negociação de cada título. Uma vez esgotado o tempo, o mesmo título poderá ser transacionado novamente no final do pregão, quando for feita a nova rodada ou no dia seguinte.

No sistema trading post, os negócios podem ser realizados, para qualquer título simultaneamente, durante todo o período do pregão. Para maior facilidade nas transações, os títulos são agrupados em postos de negociações. O critério adotado para a formação desses postos obedece a dois fatores: reunião de empresas que operam em ramos afins de atividade econômicas e homogeneidade quanto aos volumes de transações.

Os negócios são realizados segundo três processos: negociação comum, direta e por oferta.

ePuma:

é um sistema que compreende as operações de compra e venda à vista, de ações realizadas pelas sociedades corretoras, credenciadas para esse fim, mediante a utilização de terminais de vídeo conectados ao sistema eletrônico de processamento de dados da bolsa.

O Epuma representa uma ampliação dos limites espaciais do pregão da bolsa e nele as ações cotadas são negociadas em dois grupos: ações de alta liquidez e de baixa liquidez. As ações de alta liquidez são aquelas constantes de relação elaborada com base na negociação da ação nos seis meses anteriores, sendo as demais consideradas de baixa liquidez. Estas poderão ser negociadas no sistema telepregão mediante ofertas, registro de negócio ou por meio de sistemática de leilão.

As ações de baixa liquidez somente podem ser negociadas por meio da sistemática de leilão.

Negociação Comum:

é a que se realiza entre dois representantes (em público e pregão). Sua apregoação é feita de viva voz, mencionando-se o título, suas características, a quantidade e o preço unitário, além da intenção de comprar e vender. Havendo interesse por parte de um dos operadores, a transação é concluída mediante a declaração da palavra “fechada”.

Negociação Direta:

é aquela na qual o mesmo operador e, simultaneamente, comprador e vendedor – comprador para dos clientes de sua corretora e vendedor para outro. Neste caso a apregoação é feita por um dos representantes da bolsa, que aguardará o tempo suficiente para que outros operadores, estando dispostos, apresentem propostas de melhor preço para compra ou para venda, quer da quantidade anunciada, quer de parcelas. Não se pronunciando os demais é anunciado o fechamento do negócio.

Negociação por Oferta:

é a realizada entre dois operadores, sendo um deles representado pelo posto de negociação que recebeu sua oferta. Isto significa que um operador pode registrar num posto sua oferta de compra ou venda de uma ação qualquer e ela será fechada, mesmo sem a sua presença desde que haja algum interessado. As ofertas também podem ser fechadas entre si, caso uma oferta de compra feche com uma oferta de venda. Assim o operador da bolsa executará esta operação, representado o comprador e o vendedor.

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